В Украине вложение денег в недвижимость — это основной способ инвестирования как благодаря надежности этого варианта, так и из-за недостаточного развития фондового рынка.
Что такое инвестиционная недвижимость
Инвестиционная недвижимость — это собственные или арендованные объекты недвижимости (здания, сооружения, земельные участки), которые содержатся для увеличения собственного капитала, а не предоставления услуг или производства товаров.
Чтобы успешно инвестировать в недвижимость, необходимо составить план, ознакомиться со всеми достоинствами и недостатками этого процесса, а также учитывать срок окупаемости.
Поставьте цели инвестиций в недвижимость
Если вас интересует покупка недвижимости для получения дальнейшего дохода, тогда стоит поразмыслить, какую именно цель вы ставите перед собой. От этого будет зависеть выбор объекта инвестирования, стратегия, прибыльность и окупаемость проекта, риски.
Следует убедиться, что:
- у вас достаточно времени для достижения цели;
- вы понимаете, какие именно ресурсы вам понадобятся;
- вы понимаете, какие можно встретить препятствия и как с ними справиться.
Также следует понимать, какие именно ресурсы вам понадобятся для достижения цели.
Стоит ли вкладывать деньги в недвижимость: преимущества и недостатки
Перед тем как инвестировать в недвижимость, необходимо разобраться с преимуществами и недостатками такого инвестирования. Среди преимуществ можно выделить:
- невозможность потерять недвижимое имущество, его также не могут украсть;
- риск падения цен на такое имущество значительно ниже, чем при покупке ценных бумаг;
- инфляция не обесценит вложенный капитал;
- доход от аренды выше получения процентов по банковскому депозиту;
- начать инвестировать в недвижимость можно без особых знаний.
Основным недостатком является низкая ликвидность недвижимости: чтобы продать такое имущество, потребуется много времени. Также имущество требует периодических расходов на обслуживание, например, ремонт или оплату коммунальных услуг.
Учтите сроки окупаемости инвестиций в недвижимость
Недвижимость имеет более долгий период окупаемости, если сравнивать с инвестициями в бизнес. В среднем срок окупаемости составляет 7–10 лет, но этот показатель не постоянен, ведь на него влияет множество факторов. Срок окупаемости можно снизить, если вложить деньги в новостройку с целью перепродажи. Инвестор может приобрести объект на стадии строительства, а затем перепродать его уже с ремонтом. Такая стратегия уменьшает срок окупаемости до 1–5 лет, прирост капитала в таком случае может достигать 20–50%.
Инвестиции в недвижимость в Украине: куда лучше инвестировать деньги
Есть немало вариантов выгодных инвестиций в недвижимость: можно вложить деньги в строительство на раннем этапе для перепродажи или приобрести квартиру с ремонтом для сдачи в аренду. Рассмотрим преимущества и недостатки интересных вариантов инвестирования в недвижимое имущество.
Инвестирование в недвижимость для сдачи в аренду
Этот вариант подходит для инвесторов, которые не гонятся за быстрой прибылью и не интересуются инвестированием в строительство жилья на этапе котлована. Такой вариант, как аренда помещений, позволяет получать длительный пассивный доход, также к преимуществам можно отнести возможность дальнейшей выгодной продажи имущества.
Есть у такого инвестирования и недостатки, ведь вам придется сделать ремонт в новой квартире, во время которого могут возникнуть непредсказуемые траты денег и времени.
Очень выгодно инвестировать в квартиру, расположенную в центре и имеющую рядом медицинские клиники, торговые центры, бизнес-центры, школы, офисные комплексы. Такая недвижимость будет иметь спрос, поэтому доход от аренды будет высоким. Приобретение квартиры в перспективном районе с хорошей инфраструктурой будет стоить меньше по сравнению с приобретением квартиры в центре, но и доход от аренды будет меньше. Срок окупаемости такой инвестиции составляет 8–10 лет.
Если вы рассматриваете покупку квартиры ветхого жилого фонда, нужно понимать, что со временем такое жилье будет терять в цене. Но этот вариант лишен многих рисков новостройки, главное — удачно выбрать квартиру. Учтите расположение объекта, инфраструктуру, общее состояние как дома, так и близлежащей территории. Важно будет и состояние квартиры, ведь вкладывать много денег в ремонт невыгодно с инвестиционной точки зрения.
Самыми популярными вариантами старого жилого фонда для сдачи будут одно- или двухкомнатные квартиры площадью 30–60 кв. м, расположенные в центре города или возле транспортных развязок. Такая недвижимость окупится за 9–10 лет, но за это время она потеряет до 40% первоначальной стоимости.
Инвестирование в новостройки
Если купить квартиру в новострое, за достаточно короткий период можно получить хороший доход. Но при условии инвестиции в жилую недвижимость на начальном этапе. Срок окупаемости составляет 2–3 года, за это время цена объекта растет на 30%. Такое инвестирование гарантирует вам полностью пассивный доход.
Придется мириться не только с затратами на покупку новостройки, но и с рисками. Есть вероятность, что застройщик не завершит строительство объекта из-за нехватки финансирования и не вернет инвесторам вложенные деньги.
Если вас интересуют именно новостройки, следует тщательно выбирать застройщика — проверить всю имеющуюся информацию о нем, узнать, существуют ли незавершенные проекты, а также общее количество проектов. Следует поинтересоваться публикациями в СМИ относительно выбранной строительной компании.
От застройщика нужно требовать следующие документы:
- учредительную документацию компании;
- финансовую отчетность;
- государственную лицензию;
- разрешение на строительство;
- право на земельный участок;
- проектную документацию.
Если вы хотите снизить риски, можно приобрести квартиру в новостройке на завершающем этапе строительства по переуступке, но стоимость такой недвижимости будет выше.
Также важно правильно выбрать сам объект, ведь его ликвидность будет зависеть от того, насколько он отвечает требованиям покупателей и рыночным трендам. Не нужно экономить на качестве работ и материалов, лучше выбрать более дешевое помещение меньшей площади.
Сейчас наблюдается спрос на небольшие по площади квартиры с одной или двумя комнатами в жилых домах бизнес-класса. Лучше выбирать новостройки, расположенные в районах с хорошо развитой инфраструктурой.
Покупка коммерческой недвижимости
Если для инвестирования выбрана коммерческая недвижимость, следует понимать, что капиталовложение должно быть объемным.
Самый дешевый вариант — это торговая или офисная недвижимость небольшого размера, стоить она будет как жилье в новостройке, но арендная плата за коммерческое имущество будет выше в полтора раза. Также нужно вложить дополнительные деньги в ремонт и технику. От такой деятельности можно получить высокий пассивный доход. Риск такого дела невелик, но арендаторы будут часто меняться, так что нужно тратить много времени на поиск новых арендаторов. Срок окупаемости составляет 8–10 лет.
Что касается инвестиций в складскую недвижимость — чем больше квадратов имеет такое имущество, тем больше его стоимость. Доход будет неплохим и постоянным, но инвестору необходимо быть вовлеченным во все процессы, касающиеся крупного объекта. Окупаемость инвестиций в недвижимость такого типа составляет примерно 7 лет при постоянном заполнении.
Выгодны ли инвестиции в недвижимость под ремонт
Популярно инвестирование в недвижимое имущество под ремонт. На вторичном рынке много интересных предложений — такие объекты располагаются в хороших районах, понадобится только реконструкция, чтобы получать неплохой доход.
Чтобы такая покупка была выигрышной, нужно уметь оценивать не только общее состояние здания, а также стоимость ремонта и стоимость квадратного метра квартиры после реконструкции. В таком варианте опытный инвестор может заработать 10–15% от вложенной суммы.
Есть категория инвесторов, интересующихся инвестициями в недвижимость на этапе строительства на ранних этапах. У них есть договоренности с отделом продаж, чтобы максимально рано зайти на объект и начать делать ремонт. Дальше готовую недвижимость перепродают. Заработать в этом случае можно как на росте стоимости квадратного метра, так и на ремонтных работах. Такой вариант быстро окупается, но имеет определенные риски (слишком медленную застройку или вообще прекращение строительства объекта).
Если вы не хотите рисковать, лучше сосредоточиться на вторичном рынке и выбрать для себя такие стратегии, как сдача квартиры с ремонтом в аренду или продажа недвижимости после ремонта. Если ради большего дохода вы готовы рискнуть, можно выбрать инвестирование средств в новостройки.
Чтобы ваши капиталовложения в недвижимость оправдали ожидания, необходимо четко ставить цель и выбрать объект с учетом его особенностей и поставленных задач.
