Главная → И снова о мошенничестве с банковскими картами

И снова о мошенничестве с банковскими картами

Друзья, наверняка, всем уже известны схемы выманивания денег, когда жертву просят пройти к банкомату и осуществить несколько движений. Мы уже писали об этом виде мошенничества и многократно напоминали о правилах безопасности. Вашему вниманию статья журналистов, где проанализированы разные варианты действий жуликов. Публикуем текст статьи полностью. Пожалуйста, будьте бдительны.

Обнародованы шесть новых способов афер с карточками

«Вести» выяснили, как не стать жертвой мошенников

Оксана Гришина ■ 14 октября | 7:26

Украинские интернет-форумы запестрели жалобами на новые подходы мошенников — злоумышленники, используя различные сценарии для «развода», вынуждают жертв буквально своими руками отдавать им деньги с банковских карточек. Для этого преступники применяют психологические приемы, которые профессионалы называют «элементами социального инжиниринга». «Вести» выясняли, как распознавать таких мошенников и что нужно сделать, чтобы избежать значительных потерь, даже если устоять перед ними не удалось.

Социальный инжиниринг в данном случае — это способ общения жулика с клиентом банка, позволяющий увести что-либо (например, деньги с карточного счета), узнав все необходимые данные у самого человека. Основной признак мошенничества — это очень необычная просьба от незнакомого человека, ее высокая срочность, угроза негативных последствий в случае невыполнения. Преступник нередко представляется важным лицом и называет много знакомых имен.

«Жулики используют актуальные социальные темы, например, сбор средств для добровольцев в зоне АТО или личные привязанности, такие, как беспокойство за близких родственников, — уточнил ведущий специалист службы защиты платежных систем Фидобанка Игорь Попов. — Когда человек получает тревожные новости, ему сложно спокойно проанализировать ситуацию, поэтому его легче обмануть».

Из-за того, что человек совершает операцию своими руками, по формальным признакам такие переводы выделить очень сложно, а заблокировать нет возможности. Поэтому специалисты по безопасности, проанализировав типичные сценарии, выделили те ключевые моменты, которые должны настораживать человека при общении с посторонними, и поделились ими с «Вестями».

«Подойдите к банкомату, и я расскажу, что сделать, чтобы перевести на вашу карту деньги», — это ключевая фраза, по которой можно отличить мошенника. «Через банкомат деньги можно не только снять со своей карты, что все умеют делать, но и отправить на чужую. А вот перечислить себе с чужой карты категорически невозможно!» — хором напоминают банковские специалисты.

Однако жертвы зачастую поддаются на уговоры манипуляторов, которые, пользуясь неграмотностью людей в части пользования банкоматами и терминалами, при помощи «подсказок» и «инструкций» обманом вынуждают перевести деньги. При этом человек может даже не догадываться, что вместо получения средств отправил свои накопления в неизвестном направлении. Парадокс состоит в том, что они даже не замечают, что вводят номер телефона или карты, не задумываются над тем, какие пункты меню в банкомате выбирают, и не читают текст на экране, сообщающий, что производится отправка средств на чужой счет.

ВАРИАНТ 1

Ролей, которые разыгрывает мошенник, чтобы подвести жертву к банкомату, может быть несколько. Например, заботливого папочки, который хочет купить через интернет коляску для своего сына. Такой мошенник звонит продавцу (чаще — женщине, которая заморочена хлопотами с маленьким ребенком и оставила объявление о продаже в интернете) и говорит, что готов купить ее коляску и отправить деньги прямо на карту, для чего спрашивает номер. «Карта обычно есть, поскольку на нее зачисляются социальные выплаты на ребенка. И даже если женщина достаточно продвинутая, такая просьба ее не насторожит, поскольку никаких других личных данных у нее не спрашивают, а для перевода номер действительно необходим», — рассказала «Вестям» руководитель системы дистанционного обучения ЕМА Academy Раиса Федоровская.

Через некоторое время «покупатель» перезванивает и говорит, что перевод почему-то не прошел, и даже может предъявить квитанцию, что пытался отправить деньги. В частности, он может сказать, что находится в зоне АТО, а банк ограничил переводы по картам клиентов оттуда, поэтому, чтобы получить перевод, женщина должна подойти к банкомату и следовать инструкциям.

ВАРИАНТ 2

Мошенник выдает себя за спонсора, который готов помочь в сложной ситуации, но какие-то технические сложности мешают ему отправить средства на счет человека. «Могут позвонить якобы сотрудники пенсионного фонда и рассказать, что Порошенко перед выборами подписал разовую прибавку к пенсии, но денег хватает не всем, поэтому надо быстро ее забрать, а то завтра уже не будет, — рассказали «Вестям» в Украинской межбанковской ассоциации членов платежных систем. — А насколько наше старшее поколение «не дружит» с банкоматами, всем известно, их запутать ничего не стоит».

ВАРИАНТ 3

Другая роль: преступники выдают себя за волонтеров, собирающих деньги в пользу клиента без его ведома. Например, узнали, что для сына-бойца в зоне АТО нужен бронежилет или что он в госпитале и нужно купить лекарства, или срочно требуются средства на хирургическую операцию, а их не хватает, и вот собрали, хотят перечислить. Необходимость подойти к банкомату в этом случае объясняют, например, желанием сэкономить на налоге, который иначе придется заплатить с собранной суммы. Это неправда: благотворительность никакими налогами не облагается, но знают об этом далеко не все, поэтому поддаются.

ВАРИАНТ 4

Жулики могут притвориться и сотрудниками кредитного отдела какого-либо банка, приносящими радостную весть, что у человека переплата по кредиту и ее можно получить назад, потому что в банке ребрендинг (смена названия), слияние, продажа иностранцам или что-либо похожее.

«А может позвонить и «сотрудник банка», чтобы убедиться, что ваша карта не была украдена, а для этого нужно подойти к банкомату — и далее по сценарию», — говорит Раиса Федоровская.

ВАРИАНТ 5

Наиболее опасный для жуликов способ украсть деньги со счета — заполучить дубликат sim-карты мобильного номера владельца банковской карточки. В этом случае менять номер, привязанный к банковской карте, не нужно: телефон жертвы просто будет заблокирован, а мошенники, как и в предыдущем случае, получат пароли и коды подтверждения операций в интернете или при помощи sms-банкинга и спокойно очистят счет до того момента, как хозяин опомнится.

Особенно легко такое проходит с продавцами товара в интернете, которые размещают объявления на интернет-аукционах, поэтому не удивляются звонкам с незнакомых номеров.

Чтобы заполучить дубликат симки, мошенники или вынуждают человека несколько раз подряд им позвонить и не берут трубку, или звонят сами и обрывают связь. После этого на мобильный счет картодержателя приходит пополнение на минимальную сумму от неизвестного лица, а потом номер «вдруг» блокируется. Имея информацию о последних набранных номерах, времени последнего звонка с номера и последнем пополнении, мошенники заказывают у мобильного оператора дубликат sim-карты. За ней является подставное лицо.

Правда, мобильные операторы уверяют, что получить дубль симки достаточно сложно. «Если абонент пользуется контрактным обслуживанием, для замены sim-карты ему нужно предъявить документ, удостоверяющий личность. А если это абонент, который обслуживается обезличенно, т. е. на условиях припейд-тарифов, он должен доказать, что является владельцем номера телефона, с которым связана sim-карта. Для этого существует специальный алгоритм идентификации. Невозможно просто назвать какой-либо номер мобильного телефона, перечислить два-три последних действия с этим номером телефона и получить новую sim-карту, связанную с номером этого телефона, — успокоили нас в «Киевстаре». — Абонент должен правильно ответить на ряд вопросов и сообщить информацию, связанную с использованием номера, которую может знать только он. При малейшем сомнении эксперт может отказать в услуге восстановления sim-карты».

ВАРИАНТ 6

Как известно, многие украинцы пользуются банковской услугой sms-банкинга: банк уведомляет человека сообщениями на мобильный телефон обо всех совершенных карточных операциях. Поэтому хакеры, которые готовятся взломать счет человека (обычно того, кто активно платит в интернете — через интернет-банкинг или на сайтах компаний) и начать разграбление карточного счета, проворачивают многоходовую операцию. Цель — сделать так, чтобы владелец счета перестал получать банковские sms. Чаще всего стараются подсунуть банку другой номер телефона.

Для начала у владельца счета выманивают номер его телефона, который привязан к банковскому счету и на который приходят сообщения банка (а также коды подтверждения платежей, если речь о покупках на разных сайтах) — информация о списании средств. «А затем, чтобы человек якобы получил деньги, жулики требуют подтвердить номер мобильного в банкомате. Номер вроде как не проверяется, поэтому просят ввести тот, который они продиктуют. Таким образом, они подвязывают вашу карточку к своему номеру телефона, получают на него коды и выполняют перевод денег, а на ваш телефон сообщение о списании уже не приходит, поэтому оперативно среагировать на кражу вы не можете», — рассказал на интернет-форуме Андрей, пострадавший от такой схемы мошенничества.

Есть еще схема «подтверждения перевода через sms», которая гораздо проще предыдущих. Жертву просят набрать комбинацию цифр и букв и отправить на сервисный номер банка, чтобы подтвердить, что клиент готов принять средства на свой счет. Причем этот набор цифр и букв мошенники диктуют или присылают в sms. На самом же деле они используют команду sms-банкинга о переводе средств с карты жертвы. Например, для клиентов ПриватБанка она выглядит так:

«PAY100+(четыре последние цифры карты жертвы)+XXXXXXXXXX» или «SEND100UAH+(четыре последние цифры карты жертвы)+YYYYYYYYYYYYYYYY». В первом случае клиент переводит деньги на мобильный счет мошенника, во втором — прямо на его карточку. Очевидно, что способ лучше всего работает с теми владельцами карт, которые ранее никогда не пользовались услугой переводов.

КЛАССИКА ЖАНРА

В то же время сотрудники банковской безопасности и борцы с карточными мошенниками отмечают, что с начала года в Украине в несколько раз уменьшилось количество «классических» преступлений — скимминга и фишинга. Как известно, скимминг — мошенничество с банковскими картами, когда на банкомат устанавливают устройство (скиммер), который копирует все данные с магнитной полосы и запоминает ПИН-код, который вводит человек, снимая деньги со счета. А фишинг — когда данные о карте выпытывают у человека при помощи электронных писем или создавая поддельные сайты, которые воруют такую информацию и передают злоумышленникам. В обоих случаях мошенничество связано с кражей информации о карте с ее дальнейшим использованием для очистки банковского счета.

Зато возросло количество случаев воровства наличных, в частности сash-тrapping (буквально переводится как попадание наличных денег в ловушку), когда на банкомат монтируется накладка с клейкой прозрачной лентой (так профессионально, что она не заметна, если внимательно не присмотреться), к которой наличные буквально прилипают. Клиент, не дождавшись денег, уходит, а мошенники спокойно отклеивают банкноты и ставят планку, которую сняли с банкомата, обратно.

Проблема борьбы с таким видом мошенничества в том, что банк от него не страдает — деньги пропадают уже после того, как списались со счета. Это примерно то же самое, как если бы у вас вытащили кошелек через 5 минут после того, как вы получили в банкомате зарплату. То есть к банку предъявить претензии нельзя — он все честно выдал, что подтвердится при проверке записей банкомата. Поэтому банкиры не всегда вовремя узнают, что на банкомате стоит липучка, и противодействовать установке такого оборудования им сложнее, чем скиммингу.

ТЕХНИКА БЕЗОПАСНОСТИ

  1. Никогда и никому нельзя сообщать свой ПИН-код.
  2. Не доверять карту третьим лицам, не оставлять ее без присмотра, не записывать ПИН-­код в легкодоступных местах (тем более на самой карточке).
  3. Обязательно оставлять образец своей подписи на обратной стороне карты сразу же после ее получения.
  4. Проверять, все ли было взято из банкомата. После завершения операции у держателя должны остаться карточка, деньги и выписка о произведенной операции.
  5. Если чего-то не хватает, а банкомат не сообщил никакой дополнительной информации, то здесь что-то не так.
  6. Не пользоваться советами третьих лиц и не прибегать к помощи незнакомцев при возникновении проблем в работе с банкоматом.
  7. Немедленно сообщить в банк по телефону горячей линии, если карта или деньги остались в банкомате, затянулись обратно или с ними что-либо еще произошло.
  8. Незамедлительно сообщать в банк о потере или краже платежной карты.
  9. Не оставлять данные о себе и своей карте на интернет-сайтах ни в объявлениях, ни при расчетах.
  10. Не использовать для оплаты в интернете карты, на которых постоянно находятся крупные суммы денег. Лучше завести для таких целей отдельную «карту для интернета» и переводить туда ровно столько денег, сколько нужно для оплаты покупки, прямо перед ее совершением.
  11. Подключиться к sms-банкингу, и банк будет присылать отчеты обо всех операциях по счету.
  12. Установить лимит снятия наличных денег с карты: суточный и на каждую операцию.

ВестиИсточник: business.vesti-ukr.com/73182-obnarodovany-shest-novyh-sposobov-afer-s-kartochkami

Метки: , , . Добавьте в закладки постоянную ссылку.
    
Отправить на email Отправить на email

* – обязательные поля

*

*

Можно указать несколько, через запятую. Максимальное количество: 5


*
Код подтверждения

Отправка... Отправка...

614 комментариев: И снова о мошенничестве с банковскими картами

  1. Аникина говорит:

    Мошенница Карта Приватбанка МОТОРНАЯ ВИКТОРИЯ, карта приват банка 5363542306020943. покупала детское, оплатила за товар, она говорит что выслала посылку, которой НЕТ!!!!! пишу ей, где посылка, а она мол отправлена, но посылку так и не получила!!!! ОБИДНО Обманывать на детском

  2. Ирина говорит:

    5169 3048 0920 5588 Хацько Вячеслав Константинович мастеркард тел.0685153466, 0507102785, Мошейник!!! Берет предоплату за передачу и ничего не передает.

  3. Slavyana говорит:

    Вот ещё номерок 063 810 5398, звонил сегодня якобы с комиссионного, просил номер любой карты для перевода денег с ощадбанка, опять же только не Приват Банка :) ). Я лоханулась и дала, но Слава Богу карта пустая и я быстро мозги включила и её заблокировала.

    • Аля говорит:

      +380666696143 тоже, хотел типа товар мой купить в Олх

    • Marina говорит:

      Видимо, эти же мошенники сняли с моей карты Ощадбанка все средства.

      Звонили как бы по объявлению с телефона 094 885 20 24 (комиссионный магазин в г. Киев), и, чтобы перечислить деньги за товар, попросили номер карты.

      Вечером позвонили с номера 056 785 51 26, представились сотрудником Ощадбанка Святославом, и обманным путем сняли с моей карты, номер который я назвала, все деньги.

      Карту я заблокировала, заявление в полицию и банк написала.

  4. Алекс говорит:

    0995184514
    Мошенники. Счета находятся в национальном банке, в привате ничего нет, просит подойти к терминалу для пополнения, а дальше он расскажет что сделать, чтобы получить перевод. :)

  5. Кинутая говорит:

    Меня грабанули по двум уже картам, проведя недолгое расследование выяснила кто. Не переводите деньги с карт на телефон или другие карты по этому сайту: pay4mob.info или POPOLNYAI это одна и та же хакерская программа что списывает наши данные карт. На первой карте деньги украли так как они там были, копила детские на обнову доченьке, ограбили, заблокировала, выдали новую, денег почти не было. Через этот сайт попробовала пополнить телефон где ввела все данные карты а при переводы высветило что отказано так как не правильно ввела данный и автоматом загрузили портмоне, я дура пополнила все таки телефон а к вечеру две попытки снять деньги, но карта не кредитная и денег на ней не было, банк автоматом заблокировал. Позвонила на гарячую линию где мне и сказали что первый сайт и есть хакерский для таких лохушек как я. Жаль, дочь осталась в старой курточке, ничего этом сволочам аукнится.

  6. Виктор говорит:

    Добрый вечер, сегодня мне звонили с 3-х неизвестных номеров Киев Стар. Поднимал трубку — 2 номера одинаковая музыка, 3-й молчание, На 2 номера перезванивал — сбрасывали. Почувствовал что то не так и не стал перезванивать на 3-й, начал гуглить и попал на этот блог, прочитал про схему блокировки сим карты. Вот номера с которых звонили — может поможет кому: +380673291041, +380673299801, +380673283310.

  7. Елена говорит:

    Ребят, меня сегодня хотели развести. Схема заезженая (хотя я о ней не знала), звонили типа из «Барахолки» типа по поводу покупки коляски, просил отправить трвар НП в Мариуполь, а дальше пойти к банкомату и следовать его инструкциям. Меня с самого начала насторожило, и тут гугл мне помог. Спасибо, что пишете. Вот его данные Кирилюк Александр Сергеевич, 0956290377

  8. Пострадавшая говорит:

    Номера мошенников 050 051 54 52 (Сергей) ; 066 65 06 719(Валера ) якобы перевозчик . Продают Щенков Хаски. До последнего кормят обещаниями о том что собака едит , переведите деньги или перевозчик возвращается назад. Могут давить на жалость о больном ребенке (на гемодиализе). Переведите срочно на процедуры,а ваш товар якобы в пути часным перевозчиком. номера на которые просят скинуть деньги: 098 28 46 704; 096 63 47084; 096 85 74 630. Может давать паспортные данные на имя Куликов Сергей Иванович 20,05,1989 г.р г. Одесса серия СЮ 684654

  9. Анна говорит:

    ОСТОРОЖНО С ЭТОЙ ОСОБОЙ из Киева моб т 063 279 9981 . 4119 9790 0358 7511 Мордатенко Марина Валерьвна , не приват банк , получает деньги за товар и не отправляет его» СРАЗУ ПОСЛЕ ОПЛАТЫ СИЛЬНО ЗАБОЛЕВАЕТ ПИШЕТ ДОЛГО И МНОГО ОБЕЩАЕТ ОТПРАВИТЬ ПОСЫЛКУ А ПОТОМ ПОЛНЫЙ МОРОЗ! ее ник на олх ze225, АДМИН есть чек об оплате и ее подтверждение о получении денег — ПРОРЕАГИРУЙТЕ !

  10. Юра говорит:

    5168 7423 6000 0958 Зинченко Богдан Владимирович, в OLX зарегистрирован как chubot.
    Суммы на «товар» маленькие, чтобы не выгодно было заказывать Наложенный платёж.
    После оплаты не отвечает на телефон и сообщения.

  11. Людмила говорит:

    Ребята, спасибо Вам всем за эту информацию. Вот еще один номер мошенников 0949425145 Просили номер карты другого банка категорически не Приват.

  12. Нюся говорит:

    Звонит с 094 970 9390, на все согласен, хочет купить товар и отправить деньги на карту любого банка, кроме привата. Потом пропал. Стала гуглить номер, оказалось, что развод и других людей обманывали. Срочно заблокировала карту. Надо было раньше додуматься погуглить…

  13. Ден говорит:

    Осторожно мошенник!
    Карта 5167 4910 0519 0599 Ощадбанк Полищук Николай Анатольевичь, но называет карту другим банком и называется другим вымышленным именем. Работает на разных аккаунтах.
    Телефоны:
    0973947632
    0973927632
    0973927614
    0973946046
    0684944276
    Но он на них естественно не отвечает, пишет в объявлениях что не всегда может ответить по тому что на работе!

  14. Инна говорит:

    +380958975578

    При покупке товара на ОЛХ очень просил номер карты и номер телефона. Номер телефона давать отказалась — бросил трубку.
    Товар просил отправить не г. Днепр, отделение 3, Баруш Сергей Анатольевич.

  15. Ольга говорит:

    Схема на олх , (продавала свадебное платье) звонят, представляются работником салона свадебных платьев, либо интернет магазина, спрашивает о платье, потом говорит,что их устраивает, они его берут. Просят номер карты, потом есть два варианта обмана, говорят что пипа карта не подходит, что есть какие-то сложности с переводом, что для перевода нужно сказать дату , до которой карта действительна, я отказалась давать такую информацию, и они говорят что типа идите к банкомату, и там получите свой перевод. Это стало для меня очень странным. Я ввела в гугл об этом, и нашла ифу ,что это мошенничиские действия. Слава богу, что не повелась, вот на всякий случай номер с которого звонили 0991701489. Хочу порекомендовать , прежде делать какие действия с банкоматом, либо давать информацию свою, либо переводить какие-то деньки, сначала проверяйте данные человека в инете. Еще один раз все таки попалась на одну схему мошенничества, ехали в отпуск в Одессу , хотели взять квартиру, я перевела человеку завдаток 1000 грн, приехали в Одессу, а мне уже никто не отвечал. Это боло для меня уроком, номера к сожалению не сохранилось , но его карту заблокировала через приват банк.

  16. Олег говорит:

    0958225529 Мошенники
    Чистят карты

  17. Оксана говорит:

    Мошенница с олх. Карта 4790 7000 1116 8474 Алейникова Елена Ощадбанка. Взяла предоплату за детский комбинезон 600 грн, сказала оплачивать лучше с карты приватбанка на ощадбанк через сайт портмоне. Я оплатила. Через час она мне написала, что с ее карты украли эти деньги и прислала фото выписки о переводе с ее карты на другую 550 грн, а потом пополнение мобильного на 49 грн, что сама же она сделала. В итоге мой ребенок без комбинезона, она продолжает его продавать дальше уже за 850 грн. Я ей доверилась, она высылала фото на ребенке, а в итоге это оказалась ее проверенная схема. Будьте осторожны, я столько выплакала слез, я мама двоих деток. Вот таких гадов носит земля. Ее номер в вайбере 068-782-12-00 фото прилагаю, хотя сомневаюсь теперь, что это ее фото

  18. Андрей говорит:

    0997268546
    телефон мошенников — звонят как покупатели и начинают разводить ))

Добавить комментарий

Внимание! Если у Вас возник вопрос по техподдержке (публикация объявления, модерирование и т.п.), пожалуйста, отправляйте заявку через форму обратной связи.

Также ответы на большинство популярных вопросов уже опубликованы в нашем разделе помощи.

Ваш e-mail не будет опубликован. Обязательные поля помечены *


Допустимые форматы: jpeg